Épargner :
nos solutions de placement et investissement
Épargner, c’est poser les bases de vos projets futurs : préparer votre retraite, transmettre un patrimoine, financer des projets importants ou simplement sécuriser l’avenir. À condition de faire les bons choix !
Notre mission : vous guider vers la bonne stratégie d’épargne et vous proposer des solutions claires, adaptées et performantes, sans complexité inutile.
Situé à Brest, notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine accompagne des particuliers et professionnels dans tout le Finistère.
Vous aussi, faites-nous confiance pour optimiser votre épargne !
Quels produits choisir pour épargner efficacement ?
Assurance vie
L’assurance vie est placement parmi les plus souples et performants. Elle s’adapte à vos critères de performance et de sécurité pour vos projets d’épargne et de transmission, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
- Multiples modes de gestion : libre, évolutive, sous mandat.
- Options financières pour sécuriser les gains, investir progressivement, etc…
- Large choix de supports d’investissement : pour composer un portefeuille qui vous correspond, donner du sens à votre épargne et respecter votre sensibilité (dont des fonds garantis, fonds structurés et ETF).
- Fiscalité allégée selon la durée de détention.
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Anticipez votre retraite et choisissez votre mode de sortie, tout en réduisant votre fiscalité pendant la phase d’épargne.
- Gestion financière souple et personnalisée (comme l’assurance vie).
- Réduction d’assiette fiscale selon vos versements.
- Sortie en capital et/ou rente.
SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier)
Épargner en investissant dans l’immobilier, pour percevoir des revenus réguliers sans contraintes de gestion.
- Revenus complémentaires stables.
- Diversification immobilière et mutualisation des risques.
- Accessibles via assurance vie, contrat de capitalisation ou compte-titres.
Contrat de capitalisation
Un outil patrimonial discret et efficace, aux atouts proches de l’assurance vie, mais qui la complète avec des options supplémentaires pour structurer et transmettre.
- Possibilité de démembrement.
- Accès à des supports variés, y compris des SCPI.
- Optimisation de la trésorerie des personnes morales.
Épargne salariale
Un levier puissant pour l’entreprise et ses salariés, pour épargner, optimiser la fiscalité et préparer la retraite.
- Dispositifs PEE, PERCO, PERCOI.
- Gestion personnalisée des supports.
- Charges sociales allégées et avantages fiscaux.
PEA (Plan d’Épargne en Actions)
Pour épargner de façon dynamique, avec des investissements en actions européennes, tout en profitant d’un cadre fiscal intéressant.
- Exonérations fiscales sous conditions.
- Large choix d’actifs (actions, OPC, ETF…).
- Idéal pour un placement à long terme.
Compte-titres
L’enveloppe la plus libre pour investir à votre rythme, sans plafond ni contrainte.
- Tous types de titres accessibles, y compris SRD (Service de Règlement Différé, qui permet d’investir en bourse).
- Aucun plafond.
- Fiscalité simplifiée avec la flat tax.
Vous envisagez d’épargner plus efficacement et faire fructifier votre argent ?
Contactez un conseiller en gestion de patrimoine à Brest ou Morlaix