Succession : transmettez sereinement votre patrimoine
En anticipant votre succession, vous protégez vos proches et êtes certain de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales, en respectant vos volontés.
Mais comment préparer votre succession ? Chaque situation est unique et la réglementation est complexe.
Notre accompagnement de cabinet conseil en gestion de patrimoine (CGP) vous permettra de faire les bons choix.
Disponibles à Brest, Morlaix et dans tout le Finistère, nous vous aidons à organiser votre succession de façon simple et efficace.
Les outils et solutions pour préparer votre succession
Donation
Transmettre de votre vivant vous permet d’alléger votre fiscalité et d’anticiper l’organisation patrimoniale.
- Donations ponctuelles ou programmées.
- Utilisation des abattements fiscaux disponibles.
- Adaptation à votre régime matrimonial, à votre structure familiale et à vos souhaits.
Assurance vie
Un excellent outil de transmission, souple et fiscalement avantageux.
- Clause bénéficiaire modulable.
- Fiscalité allégée en cas de décès.
- Accès à une large gamme de supports pour faire fructifier l’épargne transmise.
Sociétés civiles (SCI, SCPI)
Ces dispositifs immobiliers vous permettent de structurer votre patrimoine immobilier et de préparer sa transmission dans un cadre sécurisé.
- Organisation de la détention immobilière.
- Transmission progressive par cession de parts.
- Possibilités de démembrement pour optimiser la fiscalité.
Placements financiers
Certains placements peuvent faciliter la succession, tout en faisant l’objet d’une fiscalité spécifique.
- Comptes-titres transmissibles.
- Groupements forestiers (GFI, GFA) offrant des abattements.
- SCPI accessibles via assurance vie ou contrat de capitalisation.
Régime matrimonial et protection du conjoint
Adapter votre régime matrimonial peut être un levier clé pour mieux protéger votre conjoint et vos héritiers.
- Aménagement selon vos besoins.
- Clause de préciput, donations entre époux, testament…
- Conseil sur mesure pour sécuriser votre succession familiale.
Quelles solutions privilégier pour votre succession ? Comment mettre en place votre stratégie ? Nous sommes là pour vous conseiller. Notre accompagnement de cabinet conseil en gestion de patrimoine (CGP) vous permet de préparer votre succession en toute sérénité.
Contactez notre équipe à Brest / Morlaix