Préparer votre retraite
Anticiper pour rester libre
La retraite constitue un cap important. Les revenus diminuent, mais les besoins et les projets restent bien présents. En anticipant, vous serez en mesure de conserver votre niveau de vie !
Investissement, épargne : de nombreux dispositifs, parfois complexes, existent pour préparer sa retraite. Pour faire les bons choix, il est essentiel de les comprendre et d’être bien accompagné.
Cabinet conseil en gestion de patrimoine implanté à Brest et Morlaix, Entreprise et Famille Patrimoine vous accompagne dans la mise en œuvre d’une stratégie adaptée à votre situation et à vos attentes.
- Les objectifs : préparer votre retraite en générant des revenus pérennes et en optimisant votre fiscalité.
Quels produits et solutions pour préparer votre retraite ?
Le Plan d’Épargne Retraite individuel (PERin)
Le PERin est aujourd’hui l’enveloppe de référence pour se constituer un complément de retraite, avec souplesse et avantages fiscaux. Ses atouts :
- Versements libres ou réguliers, selon vos capacités et vos objectifs.
- Réduction d’assiette fiscale proportionnelle à votre taux marginal d’imposition.
- Sortie au choix en capital, en rente viagère ou un mix des deux.
- Possibilité de récupérer votre épargne par anticipation dans certains cas (achat de résidence principale, accident de la vie…).
- Transmission facilitée à vos bénéficiaires en cas de décès (y compris avant la retraite).
Les SCPI
Les SCPI vous permettent de percevoir des revenus complémentaires réguliers, en investissant dans l’immobilier sans les contraintes de la gestion locative.
- Revenus stables et mutualisés.
- Possibilité de programmer la perception des revenus à un horizon déterminé (démembrement temporaire)
- Diversification géographique et sectorielle.
L’assurance vie
Un support incontournable pour préparer la retraite à votre rythme, tout en gardant la possibilité de transmettre dans des conditions fiscales avantageuses.
- Gestion souple et adaptée à votre profil.
- Large choix de supports financiers.
- Disponibilité des fonds à tout moment si besoin.
L’immobilier locatif
Investir dans la pierre reste un excellent moyen de préparer sa retraite. Bien pensé, l’immobilier locatif génère des revenus réguliers et offre parfois des opportunités d’optimisation fiscale.
- Revenus complémentaires pérennes.
- Valorisation patrimoniale.
- Solutions adaptées selon votre horizon et votre fiscalité.
Découvrez notre accompagnement et nos solutions pour atteindre vos objectifs : épargner, réduire vos impôts, gérer votre patrimoine ou anticiper votre succession.
Contactez un conseiller en gestion de patrimoine à Brest ou Morlaix